如何在国外监管比特币？韩国最严格，日本最自由，美国牌照管理

9 月 11 日，彭博社报道称，在上周指出 ICO（虚拟代币的首次发行）是非法集资行为后，中国计划禁止人民币交易比特币和其他虚拟货币。虚拟货币市场引发震动。

彭博社表示，一位不愿透露姓名的知情人士表示，监管机构无意禁止场外比特币交易。中国人民银行尚未对此事作出回应。

中国的虚拟货币进入了严格监管时期。纵观全球，越来越多的国家将比特币纳入监管范围，但态度仍大相径庭。新加坡、英国、澳大利亚对比特币比较友好；美国的情况比较复杂，每个州的态度都不一样；俄罗斯和泰国的态度已经严禁逐步放松；韩国和中国一样，都在通过数字货币加强洗钱，对非法融资的调查可以说是最严的。

今年以来，央行先后入驻北京、上海三大比特币交易所，提出反洗钱、收取交易手续费等措施，进而将ICO认定为非法公开融资行为，苏宁金研互联网金融中心主任薛红艳表示：澎湃新闻称，我国金融业正处于强监管阶段，各细分领域已全面收紧。在这个大环境的影响下，哪里有风险，哪里就有强监管。在ICO代币发行和虚拟货币投资交易领域，确实存在一系列风险隐患，导致监管介入。

“从深层次来看，主要原因应该是关于比特币等虚拟货币的内在价值仍然存在两极分化的争议。如果虚拟货币的价值得到肯定，监管就会更加倾斜。在容忍度上，如果你认为虚拟货币没有真正的价值，在监管上往往会受到严格监管。”薛红艳说。

比特币

日本：承认比特币是一种合法的支付方式

今年 4 月 1 日，在日本，修订后的《支付服务法》已经生效，比特币作为虚拟货币支付方式的合法性得到了认可。该修正案还修订了《防止犯罪收益转移法》，要求比特币交易所实施比目前更严格的 KYC 政策（即了解你的客户，这指的是加强对账户持有人的审查）。 ，了解资金来源的合法性是反洗钱预防腐败的制度基础）。交易所必须开始验证账户用户的身份，保存交易记录，并向监管机构报告可疑交易。

另外，在央行入驻中国比特币交易所并要求交易所收取交易手续费后，7月1日日本新消费税开始生效，比特币交易正式不再需要缴纳8%的消费税也就是说，日本政府已批准对包括比特币在内的数字货币交易免税。这也是导致日本取代中国成为比特币交易第一大国的原因之一。

在日本，比特币的主要监管机构是金融厅 (FSA) 和日本银行 (BOJ)。

新加坡：不要干涉接受比特币的商家

与中国一样，新加坡在 2013 年曾表示，比特币相当于商品加工。不同的是，中国人民银行等五部委发布《关于防范比特币风险的通知》，主要是为了防范金融风险，否认其货币属性。在新加坡，主要考虑因素是税收。其税务局表示，当比特币出售或支付商品时，会征收一定的税款。

以色列也澄清说，加密货币是一种不同于金融证券或股票的资产。同时，比特币等加密货币不被视为一种货币形式。如果有人想出售他们持有的加密货币，这些加密货币也将受到 25% 的资本利得税规则的约束。同时，交易加密货币的交易所还必须征收 17% 的增值税 (VAT)，然后连同企业所得税一起上缴给政府。

2016 年，新加坡金融管理局 (MAS) 宣布了一项针对新加坡某些类型数字货币公司的监管计划，要求比特币公司在其运营中确认客户身份并监控可疑交易。报告以遏制比特币洗钱和其他非法活动。不过，新加坡金融管理局也表示不规范商业活动中接受比特币，当权者不应干预是否在经济活动中使用比特币的商业决策。

今年 8 月 1 日，新加坡金融管理局 (MAS) 表示，如果数字代币构成受《证券及期货法》(SFA) 监管的产品，其发行或发行将受新加坡金融管理局监管。

英国：沙盒系统容错

英国对比特币的态度应该是最友好的国家之一。英格兰银行此前曾表示，将利用数字货币背后的技术概念，即区块链技术，对其进行更多监管，并提供刺激经济的新途径。此外，英国对比特币的监管并不多，也不需要执行KYC（了解你的用户）、AML（反洗钱）原则。

英国的监管机构是中央银行 (BOE) 和英国金融行为监管局 (FCA)。 FCA还有金融科技沙箱监管系统，可以容错。

澳大利亚：比特币交易的税收减免

2017 年 7 月 1 日，澳大利亚的比特币立法生效，该国的比特币交易将有更低的交易税。专门从事 GST 退税的网络 Easy GST Refunds 解释说，“澳大利亚商品和服务税 (GST) 相当于其他国家的 GST。”

澳大利亚政府终于兑现了2017-2018年度的承诺，年度预算宣布，数字货币交易将不再被双重征税。 “从 7 月 1 日起，购买数字货币将不再属于 GST 的范围，允许数字货币像其他货币一样用于 GST 目的。”

以前，使用比特币的澳大利亚消费者需要支付两次 GST：一次是购买比特币，另一次是用比特币兑换其他商品和服务。

美国：许可管理

由于美国实行联邦制，各州对比特币的态度不同。比如华盛顿州就比较严格，今年4月就通过了5031号法案。 ，其中规定数字货币交易所需要申请牌照，同时需要独立的第三方审计，并要求购买一定数量的“风险担保债券”，其大小与交易量有关上一年。这也导致大量比特币公司离开华盛顿州，前往特拉华州等相对不受监管的州。

美国其他州也在积极实施比特币交易平台的牌照管理。 2015 年 9 月，总部位于波士顿的初创公司 Circle 获得了第一个 BitLicense，但在 2016 年 12 月，该公司宣布放弃比特币交易业务，转而专注于支付。后来，纽约州金融服务部（NYDFS）正式授予 BitLicense，这是加密货币交易所 Coinbase 在该州运营的许可证。除了 BitLicense，NYDFS 还向比特币初创公司 Gemini Trust 和 itBit Trust 授予银行牌照。

对于比特币的一些衍生金融产品，美国不同监管部门的态度也不尽相同。例如，今年早些时候，美国证券交易委员会（SEC）以市场缺乏监管为由拒绝了两只比特币 ETF 的申请，但允许发起人继续申请。 2017年7月25日，加密货币交易平台运营商LedgerX LLC获得美国商品期货交易委员会（CFTC）批准，正式成为美国联邦政府监管的合法数字货币交易所及衍生品合约清算所。

从监管机构的角度来看，负责比特币监管的机构因州而异。例如国内做比特币违法吗，纽约州是 NYDFS，伊利诺伊州是财政和专业监管部 (IDFPR)。在全国范围内，2017 年 7 月 26 日，SEC 表示数字代币产品（即 ICO）“受联邦证券法监管”，但并未就虚拟货币比特币发布监管意见。早在2013年，美国财政部金融犯罪执法系统（fincen）就发布了一份指南，明确指出，由于虚拟货币不是真实货币，其相关主体可以逃避《汇款服务法》的监管。

俄罗斯：比特币禁令后的震动

俄罗斯对比特币的态度发生了重大转折。

2014年2月国内做比特币违法吗，俄罗斯总检察长办公室发表声明，明确禁止在俄罗斯使用比特币，“俄罗斯联邦的官方货币是卢布。禁止引入其他货币单位和货币代币。用品。”

但随后俄罗斯又动摇了。 2017 年 4 月，俄罗斯财政部副部长 Alexey Moiseev 表示，俄罗斯可能在 2018 年将加密货币合法化。部长还表示，“不合格”的普通散户投资者可能被禁止参与加密货币交易，政府将只允许合格投资者购买加密货币资产，理由是数字货币庞氏骗局难以防范。

但不久之后，俄罗斯中央银行金融科技中心负责人马克西姆·格里戈里耶夫明确表示，现在谈论俄罗斯加密货币的合法化还为时过早。

最新消息是，俄罗斯中央银行提议将比特币指定为数字商品并对其征税。

从严格禁止到放松管制，泰国对比特币的监管历史与俄罗斯相似。

韩国：加强反洗钱调查

据韩联社报道，韩国金融服务委员会3日表示，将加大对比特币等数字货币的监管力度，并对数字货币的使用进行监管。调查洗钱、非法融资和其他非法交易。该委员会表示，应警惕近期“过度”交易量和数字货币范围所带来的风险。韩国是世界上比特币交易量最大的国家之一，估计有 100 万人持有比特币。韩国金融服务委员会在一份声明中表示，政府有必要对数字货币进行监管，以防止非法交易和纯粹的投机行为。